Quels sont les avantages de la carte bancaire premium ?

Assurances, retraits gratuits à l’étranger, cashback… les avantages inclus avec une carte bancaire premium sont nombreux. Si, avant, son prix était dissuasif, les banques en ligne ont permis de rendre cette carte plus abordable, voire gratuite. 

Est-ce qu’une carte premium vaut vraiment le coup par rapport à une carte standard ? Quels sont ses avantages et comment la choisir ? On répond à vos questions. 

Qu'est-ce qu'une carte premium ? 

Une carte bancaire premium, ou premier, est une carte haut de gamme. Il peut s’agir d’une carte Mastercard, Visa ou encore American Express. Elle permet à son titulaire de bénéficier de conditions tarifaires avantageuses et de services en plus.  

Elle fonctionne comme toutes les cartes bancaires. Vous effectuez vos paiements et retraits. Elle peut être à débit immédiat ou différé. Et généralement, il s’agit d’une carte à autorisation systématique.  

Mais par rapport à une carte standard, la différence se joue au niveau du prix, des conditions d’obtention et bien entendu de ses avantages. La carte Premium est plus chère qu’une carte standard. Quelques établissements bancaires la proposent gratuitement mais le titulaire doit remplir certaines conditions.

Quels sont les avantages d'une carte premium ? 

Les avantages d’une carte premium varient d’un type de carte à l’autre et d’une banque à l’autre. Les banques en ligne sont parfois plus généreuses que les banques classiques, avec des offres qui se démarquent.  

Les avantages que l’on retrouve la plupart du temps :  

• Les conditions tarifaires préférentielles : opérations gratuites à l’étranger, frais bancaires moins élevés voire nuls sur certaines transactions…  

• Les conditions d’utilisation moins restrictives : plafonds de paiement ou de retrait plus élevés, plus de retraits gratuits aux distributeurs (surtout pour les banques en ligne). 
    
• Les assurances et services d’assistance : assurance pour vos voyages ou vos achats, une assistance en cas d’accident, une assurance sur vos moyens de paiement qui intervient en cas de perte ou de vol. 
   
• Les offres privilèges : du cashback ou des réductions inédites auprès d’enseignes partenaires… 

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Quels sont les avantages d'une carte Premium Orange Bank ? 

Les détenteurs d’une carte Premium Orange Bank profitent de services et d’avantages privilèges. L’objectif de notre carte : vous accompagner tous les jours, pour les petites et grandes dépenses, où que vous soyez.  

Les assurances de notre carte Premium  

Nous avons pensé à des services qui vous seront vraiment utiles. Notre carte Premium est proposée avec une assurance voyage et une assistance. Elle vous couvre pendant vos séjours en France et à l’étranger. La protection s’étend aussi aux membres de votre famille. En cas de problème ou d’imprévu vous êtes indemnisé avec nos garanties :  

• Retard, perte ou vol de bagages ; 
• Annulation de voyage ; 
• Retard de transport ; 
• Décès ou invalidité ; 
• Neige et montagne ; 
• Véhicule de location. 

Et, si besoin, on est là pour vous assister en cas de sinistre avec les garanties transport ou rapatriement, remboursement des frais médicaux et assistance juridique. 

Elle inclut aussi une assurance pour vos achats. Vos achats sont garantis 36 mois de plus avec l’extension de garantie constructeur. Vous êtes indemnisé en cas de casse accidentelle ou de vol. Vos achats en ligne sont aussi protégés avec la garantie bonne fin de livraison.  

Et le dernier volet de notre offre d’assurance : l’assurance de vos moyens de paiement. Elle vous protège contre les conséquences de la perte ou du vol de votre carte ou chéquier.  

Nos avantages et réductions exclusives 

Notre carte Premium Mastercard vous permet de profiter d’offres privilèges. Avec le cashback (remboursement), 5% de vos achats et factures Orange sont remboursés sur votre compte.  

Vous avez aussi accès à des réductions auprès d’enseignes partout dans le monde avec le programme Mastercard Travel Rewards™. Et pour vivre des expériences uniques en France et à l’étranger, c’est le programme Mastercard Priceless Cities™. 

Nos conditions pensées pour faciliter vos opérations 

Avec notre carte Premium, vos retraits et paiements à l’étranger sont gratuits. Cela fonctionne aussi lorsque vous payez avec votre mobile. Quelle que soit la devise, ou le nombre de paiements, nous ne prélevons aucune commission. Vos virements en euros, vers un pays de la zone euro, sont aussi gratuits.  

Enfin si votre carte disparaît à la suite d’un vol ou d’une perte, nous vous envoyons une nouvelle carte… gratuitement et sous 72H.   

Comment choisir sa carte premium ? 

Le choix de votre carte dépend de vos habitudes d’achat, de l’utilisation que vous souhaitez en faire et du prix. Vous devez dans un premier temps lister tous les critères qui sont importants pour vous.  

Si vous voyagez souvent, effectuer des opérations gratuites à l’étranger sera un vrai plus. Si vous avez un petit budget, vous serez forcément tenté par une carte gratuite. Mais il ne faudra pas oublier d’étudier les frais bancaires. Une carte gratuite peut finalement se révéler coûteuse.  

Pour réaliser des économies sur vos achats, le programme de cashback doit faire partie de vos conditions. Vos dépenses mensuelles moyennes sont aussi un élément à prendre en compte. Toutes les cartes n’offrent par les mêmes plafonds. Les banques en ligne peuvent proposer des plafonds ajustables selon vos besoins.  
Avec votre liste, vous pourrez facilement comparer les offres Premium des banques et faire votre choix.

Comment obtenir une carte premium ? 

Tout dépend de la banque. Les banques traditionnelles imposent parfois des conditions de revenus. Si votre salaire n’atteint pas le seuil demandé, vous ne pouvez pas souscrire une carte premium. Le revenu minimum demandé varie selon la banque : de 1 600€ à 2 500€ en moyenne. 

Les banques en ligne n’exigent aucun niveau de revenu, mais la carte peut être payante.  

Autre alternative : les offres duo ou les packs permettent d’avoir deux cartes premium pour deux bénéficiaires. Vous partagez le coût de la carte avec la personne de votre choix. Si l’un de vos proches a souscrit cette offre il peut vous en faire profiter. C’est le cas avec notre Pack Premium : vous avez 2 cartes premium pour vous et un proche et jusqu’à 5 cartes Plus pour vos enfants. 

Une carte premium chez Orange Bank  

Obtenir une carte Premium chez Orange Bank n’a jamais été aussi simple.
Si vous êtes déjà détenteur d’une carte standard, vous pouvez changer de carte depuis votre espace client ou votre App mobile.  

Pour ceux n’ayant pas encore rejoint l’aventure Orange Bank, vous pouvez souscrire notre carte en ligne, en moins de 10 minutes : 

1.  Vous renseignez vos informations personnelles 
2.  Vous signez votre contrat en ligne 
3.  Vous transmettez vos justificatifs : une copie de votre pièce d’identité et un justificatif de domicile récent 

Il ne vous reste plus qu’à effectuer un premier versement et à recevoir votre nouvelle carte.  

Orange Bank - SA au capital de 898 775 712 € - 67 rue Robespierre - 93107 Montreuil Cedex - 572 043 800 RCS Bobigny - Orias n°07 006 369 (www.orias.fr).